Los esfuerzos de la UE en la lucha contra el blanqueo de capitales en el sector bancario son fragmentarios y su aplicación, insuficiente. Informe especial, N.º 13, 2021 (Available in English)

Título: Los esfuerzos de la UE en la lucha contra el blanqueo de capitales en el sector bancario son fragmentarios y su aplicación, insuficiente. Informe especial, N.º 13, 2021 (Available in English)
Resumen:Se entiende por blanqueo de capitales la práctica de «legitimar» los productos de la delincuencia infiltrándolos en la economía formal para ocultar su origen ilegal. Dada la importancia de la política de lucha contra el blanqueo de capitales y la función desempeñada por el sector bancario, evaluamos si las acciones de la UE en este ámbito se aplican correctamente. Observamos una fragmentación institucional y una coordinación deficiente en la UE en cuanto a las iniciativas para prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo y a la adopción de medidas una vez detectado un riesgo. Los organismos de la UE disponen de unas herramientas limitadas para asegurar una aplicación suficiente de los marcos de lucha contra el blanqueo de capitales y financiación del terrorismo en el ámbito nacional. No hay un único supervisor de la UE, las competencias de la UE están repartidas entre varios organismos y la coordinación con los Estados miembros se lleva a cabo independientemente. Formulamos una serie de recomendaciones para resolver estos problemas. Informe Especial del Tribunal de Cuentas Europeo con arreglo al artículo 287, apartado 4, segundo párrafo, del TFUE.
Summary:Money laundering is understood as the practice of "legitimizing" criminal proceeds by infiltrating them into the formal economy to conceal their illegal origin. Given the importance of anti-money laundering policy and the role played by the banking sector, we assessed whether EU actions in this area are properly implemented. We noted institutional fragmentation and poor coordination in the EU in terms of initiatives to prevent money laundering and terrorist financing and taking action once a risk has been detected. EU agencies have limited tools to ensure sufficient implementation of AML/CFT frameworks at the national level. There is no single EU supervisor, EU competences are spread across several bodies and coordination with Member States is carried out independently. We make a number of recommendations to address these problems. Special Report of the European Court of Auditors pursuant to Article 287(4), second subparagraph, TFEU.
Fecha publicación: 20-08-2021
Autor: Tribunal de Cuentas Europeo
ISBN / ISSN: 978-92-847-6225-5 / 1977-5687
Link: https://bit.ly/3uu5cQK
Palabras clave: atentado contra la seguridad del Estado , auditoría , blanqueo de dinero , informe , supervisión financiera
Keywords: money laundering , auditing , money laundering , financial supervision , report , attack against state security , audit