ECB annual report on supervisory activities 2022

Título: ECB annual report on supervisory activities 2022
Resumen:2022 fue un año difícil para los habitantes de la zona euro. La economía estaba en vías de recuperarse de la pandemia, pero se vio afectada negativamente por la invasión injustificada de Ucrania por parte de Rusia. Aunque el impacto inmediato de la guerra sobre los bancos fue limitado, ya que pocos de ellos tenían exposiciones significativas a las regiones afectadas, los bancos se enfrentaron a un entorno marcado por una profunda incertidumbre económica y una inflación históricamente alta. La crisis energética inducida por la guerra, combinada con los cuellos de botella en la cadena de suministro y la demanda reprimida por la pandemia, provocaron fuertes presiones inflacionistas. En un contexto así, la tarea de los responsables de la política monetaria es garantizar que la inflación no se consolide y que vuelva a su objetivo en el momento oportuno. El BCE actuó en consecuencia y emprendió la normalización de la política monetaria poniendo fin a las compras netas de activos y subiendo a continuación los tipos de interés. La subida de los tipos de interés afectó a los resultados de los bancos supervisados en 2022. La rentabilidad, que constituye la primera línea de defensa de los bancos frente a las perturbaciones, se vio respaldada por los ingresos netos por intereses, que aumentaron por primera vez en varios años. Esto, junto con la continua mejora de la calidad de los activos, con unos préstamos dudosos que han caído a su nivel más bajo desde 2015, cuando comenzaron las mediciones de datos de la unión bancaria, garantiza que nuestros impulsos de política monetaria sean transmitidos sin problemas por los bancos a la economía de la zona del euro. Sin embargo, en un entorno en el que las condiciones de financiación se están endureciendo, los bancos deben seguir abordando las preocupaciones sobre su gobernanza y sus marcos internos de control de riesgos. Por ello, la supervisión bancaria europea vigila de cerca la acumulación de riesgos.
Summary:2022 was a challenging year for people in the euro area. The economy was well on the way to recovering from the pandemic but was negatively affected by Russia’s unjustified invasion of Ukraine. While the immediate impact of the war on banks was limited, as few of them had significant exposures to the afflicted regions, banks faced an environment marked by profound economic uncertainty and historically high inflation. The war-induced energy crisis, combined with supply chain bottlenecks and pent-up demand from the pandemic, led to strong inflationary pressures. In such a setting, it is the task of monetary policymakers to ensure that inflation does not become entrenched and that it returns to target in a timely manner. The ECB acted accordingly and embarked on monetary policy normalisation by ending net asset purchases and then raising interest rates. Rising interest rates affected the performance of supervised banks in 2022. Profitability, which serves as banks’ first line of defence against shocks, was supported by net interest income, which increased for the first time in several years. This, together with the continued improvement in asset quality, with non-performing loans having fallen to their lowest level since 2015 when banking union data measurements began, ensures that our monetary policy impulses are transmitted smoothly by banks to the euro area economy. However, in an environment where funding conditions are tightening, banks must continue to tackle concerns about their governance and their internal risk control frameworks. European banking supervision is therefore keeping a close eye on the build-up of risks.

Fecha publicación: 2023
Autor: European Central Bank
ISBN / ISSN: 978-92-899-5548-5 / 2443-5805
Link: https://bit.ly/3AGLyEI
Palabras clave:  análisis de coste-eficacia , Banco Central Europeo , control financiero , economía verde , enfermedad por coronavirus , gestión de crisis , informe de actividad , inspección bancaria , política bancaria , política monetaria , sistema bancario , transformación digital , unión bancaria de la UE , zona euro
Keywords: activity report , banking policy , banking supervision , banking system , coronavirus disease , cost-effectiveness analysis , crisis management , digital transformation , EU banking union , euro area , European Central Bank , financial control , green economy , monetary policy